22 июня, 2018
Сбербанк опубликовал памятку для своих клиентов, в которой подробно объяснил, когда банк вправе «заморозить» деньги на счете и что клиенту делать в такой ситуации.
Источник: Информация Сбербанка
Выявлять подозрительные платежи банки обязывает «антиотмывочный» закон. Если у банковских сотрудников возникают подозрения, что та или иная операция произведена в неблаговидных целях, банк вправе приостановить удалённый доступ к счёту и потребовать у клиента объяснений.
Критерии сомнительных операций установлены Центробанком. В первую очередь, под подозрения попадают так называемые «обнальщики». То есть лица, на счета которых переводятся крупные суммы денег, якобы в качестве оплаты услуг, а на самом деле для того, чтобы гражданин обналичил переведенную ему сумму (снял в банкомате) и большую ее часть вернул перечислившей деньги компании в виде наличности. Такие операции производятся, чтобы скрыть нелегальное движение денег и уйти от налогов. < ... >
Помимо этого, подозрения у банковских сотрудников вызывают фирмы, через которые деньги выводятся за рубеж (компании-однодневки, перечисляющие крупные авансы за услуги, которые никогда не будут оказаны), а также организации, через счета которых транзитом проходят крупные суммы. Также к категории сомнительных относятся организации и ИП, у которых на налоги и взносы уходит меньше определенного процента от дебетового оборота (как правило менее 0,5-0,9%).
Конечно, возможны случаи, когда под подозрение попадает честный клиент, не участвующий в незаконных схемах. Но, как говорится, честному человеку скрывать нечего, и если из банка пришло СМС или письмо с просьбой объяснить происхождение денег, просто представьте запрашиваемые документы (например, договоры на оказание услуг) и пользуйтесь счетом совершенно свободно, не опасаясь блокировки.
Чтобы не оказаться под подозрением, Сбербанк рекомендует гражданам придерживаться следующих правил:
- не принимать предложения заработать на «обнале»;
- не использовать банковские карты и счета для незаконной предпринимательской деятельности. Хотите вести бизнес – зарегистрируйтесь как ИП;
- хранить документы, подтверждающие получение разовых крупных доходов.
Представителям бизнеса во избежание заморозки денег на счетах рекомендуется:
- в случае расширения сферы деятельности как можно скорее (а лучше заблаговременно) внести изменения в свои регистрационные данные (коды ОКВЭД) и отправить в банк новые документы. Дело в том, что сотрудники банка могут заподозрить неладное, если, например, компания, торгующая оптом электроникой, вдруг получит оплату за оказание рекламных услуг;
- подробно указывать назначение платежей в платежках и требовать того же от контрагентов;
- не сотрудничать с недобросовестными контрагентами;
- платить налоги и взносы с основного счёта. А если счетов несколько, использовать их для расчетов с бюджетом по очереди. Это необходимо для того, чтобы банк не принял вашу компанию за фирму-однодневку.
2 ч назад
Кто должен платить, а кто – нет, варианты ставок, документы и декларация, как платить и учитывать НДС, переходные положения.
4 ч назад
Если у сотрудника стандартная продолжительность ежегодного отпуска (28 дней в год), то даже при накоплении большого количества неотгулянных отпускных дней, получить за них денежную компенсацию в период работы нельзя.
В случае болезни или травмы первые три дня больничного оплачивает работодатель, а последующие дни – СФР. Но независимо от того, из чьего кармана перечисляются деньги, размер пособия за каждый отдельный день не изменяется.
Вчера
Сотрудник взял отпуск за свой счет, в период которого у работодателя возникла потребность в этом сотруднике для решения срочной задачи. Вправе ли работодатель заключить с собственным работником ГПД на период, когда тот находится в неоплачиваемом отпуске?
Минфин опубликовал перечень случаев обязательного аудита бухгалтерской (финансовой) отчетности за 2024 год.
С 01.01.2025 в 11 муниципальных округах г. Москвы действуют новые ОКТМО. Это нужно учитывать при сдаче отчетности и заполнении ЕНП-уведомлений.
С 2025 года упрощенцы стали НДС-плательщиками. Из-за этого им приходится переделывать договоры с контрагентами, включая в них условие об НДС. Чтобы облегчить жизнь плательщикам УСН, у которых в этом году и так голова идет кругом от обрушившихся на них новшеств, мы подготовили шпаргалку с примерами НДС-формулировок.
19 декабря на вебинаре «Налоговая реформа – 2025: расставляем точки над i» главный редактор журнала Евгения Филимонова рассказала, что такое упрощенный порядок рассмотрения жалоб на акты и действия налоговых органов и когда можно им воспользоваться.
В Госдуму поступил законопроект о повышении размера пособия по уходу за ребенком до 1,5 лет для трудоустроенных родителей, в том числе минимального.
19 января, 2025
За счет социального вычета по НДФЛ гражданин может вернуть часть денег, потраченных на приобретение необходимых ему лекарственных препаратов. Но для этого нужно иметь на руках определенные документы.
Упрощенка-2025: привыкаем к НДС
ЕФС-1 в 2025 году: как заполнить, когда сдавать
УСН: федеральный или региональный налог
НДФЛ-вычет на студента: а сдал ли он сессию?
НДС в договоре: что писать при УСН и при ОСН
Сотрудник работал 29-31 декабря 2024 г. или 1-8 января 2025 г.: как оплатить
Заявление на учебный отпуск
Электронный больничный лист — 2025
Зарплата за декабрь 2024: сроки, НДФЛ, взносы, отчетность
Налоги с 2025 г.: изменения, новые ставки, УСН, НДФЛ, прибыль, имущество
Свежий номер журнала «Главная книга»
Подкаст: новости за 5 минут
Cроки сдачи отчетности-2025
Cроки уплаты налогов и взносов в 2025 г.
Формы отчетности: какие применять по налогам и взносам
Производственный календарь на 2025 г. (пятидневка)
Производственный календарь на 2025 г. (шестидневка)
Не пропустите!
Осталось 7 дней!
Налог при АУСН за декабрь 2024 г.
Декларация по НДС за 4 квартал 2024 г.
Расчет по страховым взносам в ИФНС за 2024 г.
Отчет по операциям с товарами, подлежащими прослеживаемости за 4 квартал 2024 г.
Персонифицированные сведения о физлицах за декабрь 2024 г.
ЕФС-1 (сведения о стаже) за 2024 г.
ЕФС-1 (сведения о взносах на травматизм) за 2024 г.
Уведомление об исчисленных суммах налогов за январь 2025 г.
Сетевое издание для бухгалтера «Главная книга онлайн»
© 2012–2025 г. Зарегистрировано
в Роскомнадзоре 07.03.2017 Эл № ФС77-69014.
Ver. 5.0.0. Все права защищены.
Полное или частичное копирование любых материалов сайта возможно
только с письменного разрешения издательства «Главная
книга». Технические вопросы: support@glavkniga.ru