Главная → Бухгалтерские новости |
Появилась информация, что с нового года кредитные организации будут отчитываться перед Центробанком о переводах между физлицами. Под контроль попадут в том числе переводы с карты на карты и со счета на счет.
Сообщается, что Банк России разослал банкам новую форму отчетности. Посредством нового отчета банки будут сообщать «наверх» о переводах между гражданами. В отчет будут включаться переводы (как входящие, так и исходящие):
- с карты на карту;
- со счета на счет;
- с электронного кошелька на электронный кошелек;
- с карты на электронный кошелек и наоборот;
- со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно;
- через Систему быстрых платежей;
- без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов;
- между собственными счетами гражданина в рамках одного банка;
- через системы денежных переводов, (например, Western Union).
По каждой «отчетной» операции будет передаваться информация:
- о номерах карт отправителя и получателя;
- о банках;
- об уникальном ID клиента (выпускается кредитной организацией);
- о назначении платежа;
- сумме и времени перевода и т.д.
Отчет будет формироваться по всем переводам за установленный период. Также ЦБ может запросить информацию по отдельным операциям.
Усиление контроля за частными переводами вводится для выявления нелегальных онлайн-казино, организаторов финансовых пирамид, лиц, незаконно предлагающих услуги форекс-дилеров и прочих «нежелательных элементов», скрывающих свою деятельность под видом частных переводов.
Напомним, что еще осенью Банк России выпустил методические рекомендации по выявлению псевдочастных переводов. Среди прочего, в рекомендациях приводятся критерии сомнительных операций. Например, под подозрение попадут счета, по которым наблюдаются переводы от необычно большого количества контрагентов-физлиц (более 10 в день и/или более 50 в месяц), и самих операций по зачислению и/или списанию необычайно много (более 30 в день).
При этом ЦБ уверяет, что добропорядочные граждане от новых контрольных мер не пострадают и собираемые данные о переводах будут обезличенными (РБК).
Источник: РБК; Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов - физических лиц (утв. Банком России 06.09.2021 № 16-МР)
вчера
ФНС напомнила: порядок признания доходов в целях НДФЛ и страховых взносов различаются. А значит, суммы налогооблагаемой базы по 6-НДФЛ и базы для исчисления страховых взносов по РСВ могут не совпадать. < ... > |
вчера
Сдать РСВ за I квартал нужно не позднее 25 апреля. Это касается в том числе организаций, которые с начала года не начисляли и не платили доходы физлицам. < ... > |
вчера
Сроки, состав, раздел 3 и подраздел 1 РСВ, пониженные тарифы и персонифицированные сведения за март. < ... > |
вчера
В ТК хотят прописать, что не ниже МРОТ должна быть не зарплата в целом, а оклад. < ... > |
вчера
9 апреля на вебинаре «Новая форма 6-НДФЛ и другие новшества для налоговых агентов» ведущий эксперт журнала «Главная книга» Елена Шаронова рассказала о новом принципе отражения в расчете 6-НДФЛ удержанного налога. < ... > |
вчера
Практически все знают, что при оплате своего обучения, а также обучения своих детей можно получить НДФЛ-вычет. Однако из-за того, что это два разных вида вычета, нередко возникает путаница. < ... > |
16 апреля
СФР утвердил новую форму заявления о возмещении расходов на оплату дополнительных выходных дней, предоставляемых для ухода за детьми-инвалидами одному из родителей. Новый бланк начнет применяться с 26.04.2024. < ... > |
16 апреля
Плательщики НПД, зарегистрированные в качестве ИП, могут добровольно уплачивать взносы на ВНиМ, таким образом обеспечивая себе оплачиваемый больничный. А вот у самозанятых – не ИП такой возможности нет. < ... > |
16 апреля
27 марта мы провели вебинар «Основные изменения в учете НМА с 2024 г.: просто о сложном». Лектор Анна Ефремова просто и понятно разъяснила, что такое «результаты интеллектуальной деятельности». < ... > |
16 апреля
Место работы – одно из обязательных условий трудового договора. Роструд разъяснил, как в договоре указать место работы дистанционного сотрудника. < ... > |