Информационное письмо Росфинмониторинга от 30.07.2018 N 55 «О применении отдельных норм Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в ред. Федерального закона от 29.12.2017 N 470-ФЗ) в части функционирования механизма «реабилитации» клиентов, в отношении которых принято решение об отказе в обслуживании»

Разъяснены следующие вопросы, в том числе:

  • ведет ли Росфинмониторинг какой-либо список лиц, участвующих в сомнительных операциях;
  • вправе ли Росфинмониторинг выдать распоряжение кредитным организациям о блокировке счетов, ограничить или запретить выдачу банковских карт, установить запрет на открытие банковского счета (вклада), ввести ограничения на использование дистанционного банковского обслуживания (ДБО);
  • почему банк заблокировал или приостановил операцию;
  • уполномочен ли Росфинмониторинг приостанавливать операции (сделки);
  • откуда кредитная организация или некредитная финансовая организация узнает, что другой банк расторг договор банковского счета с клиентом;
  • вправе ли Росфинмониторинг информировать о причинах отказа в обслуживании клиенту.

Источник: сайт КонсультантПлюс