Проект указания разработан взамен Указания Банка России N 6828-У, в том числе в целях реализации положений Федерального закона от 13 февраля 2025 года N 9-ФЗ, изменившего состав участников информационного обмена в отношении операций без добровольного согласия клиента.
Так, в частности, проект устанавливает порядок обмена информацией о случаях и попытках заключения договоров потребительского кредита без согласия клиента или с согласия клиента, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием, а также о случаях и попытках внесения наличных денежных средств на банковские счета третьих лиц с применением выпущенных токенизированных (цифровых) платежных карт с использованием банкоматов или иных технических устройств без добровольного согласия лица, вносящего наличные денежные средства.
Проект Указания Банка России «О порядке направления в Банк России и получения от Банка России информации, содержащейся в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, порядке запроса и получения Банком России информации о переводах денежных средств, связанных с переводами денежных средств без добровольного согласия клиента, в отношении которых от федерального органа исполнительной власти в сфере внутренних дел получены сведения о совершенных противоправных действиях в соответствии с частью 8 статьи 27 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ «О национальной платежной системе», а также о порядке реализации мероприятий по противодействию осуществлению переводов денежных средств без добровольного согласия клиента»
Источник: сайт КонсультантПлюс
