Ваши деньги не любят сюрпризов, а банки любят 115-ФЗ.
Вы отправили платеж поставщику в Турцию или Казахстан. Через три дня деньги зависли. Еще через неделю банк блокирует счет с формулировкой «операция кажется подозрительной». Вы не спали ночь, собирая договоры и чеки. Знакомо?
Закончилась эпоха, когда банк просто переводил сумму из А в Б. Сейчас каждый ваш перевод — как рентген: проверяется экономический смысл, деловая цель, маршрут, и даже то, почему вы перекинули деньги между своими же картами. Главная боль, о которой молчат: вы не знаете, в какой момент обычный перевод на личный счет в Кыргызстан или оплата инвойса через банк-посредник превратится для банка в «красный флаг». И, как следствие — блокировка ДБО, отказ в проведении платежа, зависание 60% суммы на неопределенный срок или доначисление налогов через полгода.
Что будет на семинаре (без теории ради теории):
Вы перестанете гадать, почему завис перевод. Мы разберем реальные кейсы блокировок физиков и бизнеса, включая практику Верховного суда по зависшим международным платежам.
Вы узнаете, какие три фразы в назначении платежа гарантированно приведут к проверке — и как их переписать.
Вы получите конкретный алгоритм: какие документы надо физически хранить уже сегодня, чтобы завтра доказать банку или налоговой законность денег. Не общие фразы, а чек-лист.
Особенно полезно тем, кто работает через:
- переводы между своими счетами в разных странах (да, это тоже под прицелом);
- иностранные банковские карты и зарубежные счета;
- платежи через посредников и «прокладки» (спойлер: банки и ФНС это видят).
Вы уйдете с ответами на два главных вопроса:
Как довести платеж до адресата без блокировок и потерь и что делать, если деньги уже зависли или счет заморожен — пошагово, от претензии в банк до суда.
Программа семинара:
Расчеты, блокировки счетов, практика защиты и недопущения.
- Проверка банками экономического смысла сделки и деловой цели платежа
- Основания блокировки операций по 115-ФЗ: как банки выявляют «подозрительные» операции
- Признаки сомнительных операций по Положению ЦБ РФ № 375-П
- Переводы между физическими лицами: когда банк начинает считать операции подозрительными
- Переводы между собственными счетами физического лица, включая иностранные банки и карты
- Переводы денежных средств на личные счета в Кыргызстан, Казахстан, Турцию и другие страны
- Переводы физического лица иностранным компаниям и иностранным гражданам: основные риски
- Использование иностранных банковских карт и зарубежных счетов: валютные и банковские риски
- Блокировка дистанционного банковского обслуживания: основания и судебная практика
- Практика судов по незаконной блокировке счетов физических лиц и бизнеса
- Как доказать банку законность происхождения денежных средств
- Какие документы необходимо хранить для защиты от претензий банка и налоговой
Международные расчеты, повышенные риски до 60 % от суммы платежа риск доначисления, новые правила и практика.
- Международные расчеты после 2022 года: как изменилась система трансграничных платежей
- Санкционные риски международных переводов: кто отвечает за блокировку денег
- Практика Верховного Суда РФ по зависшим международным платежам
- Блокировка денег иностранными банками и банками-корреспондентами
- Почему бизнесу неизвестен реальный маршрут международного платежа
- Риски использования банков-посредников и иностранных платежных агентов
- Посредники и «прокладки» в международных расчетах: как это видят банки и налоговая
- Нетипичная валюта платежа: дирхамы, юани, гонконгские доллары, сложная конвертация
- Налоговые риски трансграничных сделок: посредники, фиктивные экспортеры и деловая цель
- Практика ФНС по необоснованной налоговой выгоде в международных сделках
- Практические рекомендации по безопасному проведению международных расчетов в 2026 году
- Типовые ошибки бизнеса и физических лиц при трансграничных переводах
- Алгоритм безопасной работы с иностранными контрагентами, зарубежными счетами и международными платежами.
ГАРАНТИЯ:
ответ лектора на ВСЕ вопросы, присланные заранее и заданные в ходе семинара.
ВОПРОС ВЫСЫЛАЕТСЯ НЕ ПОЗДНЕЕ, ЧЕМ ЗА НЕДЕЛЮ ДО ПРОВЕДЕНИЯ СЕМИНАРА
НА ЭЛЕКТРОННУЮ ПОЧТУ k.konovalova@jurkomp.ru
